Einfacher als gedacht: Depot übertragen und sparen!
Darum lohnt sich der Depotwechsel zu Fondsvermittlung24.de
Fondsvermittlung24.de bietet über 9.500 Fonds mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag an. Bei einer Anlage von 10.000 € entspricht dies einer Ersparnis von 500 €. Zwar können Sie auch Kunde von uns werden ohne Ihr jetziges Depot zu übertragen, es sprechen jedoch einige weitere Vorteile dafür das Depot zu wechseln.
100% Ausgabeaufschlag-Rabatt für Ihr Depot ohne Depotwechsel
Wenn Sie bereits bei einer der nachfolgend aufgeführten Banken ein Depot haben, reicht ein Vermittlerwechsel, um von unseren Rabattkonditionen zu profitieren:
Wenn Sie bei einer anderen Bank bereits ein Depot haben, ist es notwendig, dass Sie ein neues Depot über uns eröffnen, um von unserem 100%-Rabatt-auf-den-Ausgabeaufschlag-Angebot zu profitieren. Optional können Sie dann auch einen Depotübertrag zu Gunsten des neuen Depots durchführen.
So einfach geht der Depotwechsel
- Wählen Sie in unserem Depot-Vergleich das Depot Ihrer Wahl aus und fordern Sie Informationen hierzu an.
- Zusammen mit Ihren Depoteröffnungsunterlagen erhalten Sie ein Formular für den Depotwechsel. Senden Sie dieses ausgefüllt an uns – den Rest übernimmt Ihre neue Depotbank.
- Ihre neue Depotbank zieht die Wertpapiere von Ihrem alten Depot ein, kontrolliert, dass alle Wertpapiere eintreffen und kündigt – wenn das Ihr Wunsch ist – für Sie Ihr altes Depot. Fertig ist der Depotwechsel! Ihr Aufwand ist äußerst gering.
Wertvolle Tipps für den Depotwechsel
- Aktuelle Depotübersicht beilegen: Legen Sie dem Depotübertragungsformular einen aktuellen Depotauszug bei, aus dem Fondsname, Anzahl der Fondsanteile, sowie WKN oder ISIN hervorgehen. Sie sparen sich so alle Positionen von Hand in das Formular einzutragen. Dann kann Ihre neue Depotbank nachprüfen, ob alle Wertpapiere übertragen wurden und fehlende Überträge bei der alten Bank anmahnen.
- Depotwechsel kostenlos: Wenn Sie Ihr Depot vollständig übertragen und gleichzeitig auflösen, darf die abgebende Bank dafür keine Gebühren erheben.
- Depotauflösung mit Übertragung möglich: Auf dem Formular für den Depotwechsel können Sie ankreuzen, dass Ihr altes Depot aufgelöst werden soll. Wenn Sie von dieser Option Gebrauch machen, ist es nicht mehr nötig Ihre alte Bank zu besuchen bzw. eine separate Kündigung zu schicken.
- Kein abweichender Depotinhaber: Der Depotinhaber des abgebenden und empfangenden Depots sollte identisch sein. Ansonsten ist die neue Depotbank dazu verpflichtet, dies als steuerpflichtige Schenkung / Erbschaft einzustufen und eine Meldung an das Finanzamt zu machen. Ggf. ist dies steuerpflichtig. Achten Sie daher darauf, dass die Daten des Depotinhabers beim neuen Depot denen des alten Depots entsprechen.
Darauf sollte man beim Depotübertrag achten
- Keine Anteilsbruchteile übertragbar: In der Regel können nur ganze Fondsanteile im Rahmen des Depotwechsels übertragen werden. Bruchteile werden daher automatisch verkauft und Ihnen die Verkaufserlöse gutgeschrieben.
- Kein VL-Vertrag übertragbar: Sparverträge für Vermögenswirksame Leistungen können nicht übertragen werden. Diese können nur verkauft oder bei der alten Bank belassen werden.
- Dauer des Depotübertrags: Je nachdem wie schnell die abgebende Bank reagiert, kann ein Depotwechsel zwei bis drei Wochen dauern. Wenn Ihre alte Bank schnell ist, reichen oftmals nur wenige Tage.
- Keine Aktien im Fondsdepot verwahrbar: Wenn Sie sich für ein Depot bei der FIL Fondsbank entscheiden, beachten Sie bitte, dass dort nur Fondsanteile verwahrt werden können. Aktien oder andere Wertpapiere können nicht in das Depot eingebucht werden.