Was versteht man unter dem Agio? Die Definition:

Das Agio, stammend aus dem italienischen, heißt wortwörtlich auf Deutsch “Bequemlichkeit” und ist ein Kostenpunkt beim Erwerb verschiedener Finanzprodukte. Das Agio hat seinen Ursprung aus dem alten italienischen Bankenwesen und existiert bereits seit Jahrhunderten.

Es handelt sich dabei um die Vergütung für die Beratungsleistung oder auch Vertriebsgebühr, die als prozentualer Anteil an Bank, Finanzberater oder Fondsgesellschaft gezahlt wird. Häufig findet man den Begriff in Zusammenhang mit Aktien, Fonds, Darlehen, Optionen oder Devisen wieder.

Es wird ebenfalls als Ausgabeaufschlag bezeichnet. Das Agio wird unabhängig von der investierten Gesamtsumme, aber abhängig von der Fondsgesellschaft, bzw. dem erworbenen Fonds bezahlt und beträgt häufig zwischen 4% und 5%.

Die Berechnung ist daher sehr simpel: ziehen Sie von Ihrem Anlagebetrag je nach Agiohöhe den Prozentsatz ab.

Das Gegenteil eines Agios ist das Disagio. Dies würde man im Volksmund als Rabatt bezeichnen.

In diesem Beispiel zeigen wir Ihnen wie sie sich den Ausgabeaufschlag in Höhe von 5% sparen:

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Durchschnittlich 1.000 € Ersparnis bei geschlossenen Fonds

Auch bei geschlossenen Fonds wird ein Agio von meist 5% erhoben. Wir bieten Ihnen auch hier attraktive Konditionen, die wir Ihnen leider aus Rücksicht auf unsere Mitbewerber nur auf Anfrage bekannt geben können. Durchschnittlich sparen Sie 1.000 € pro Zeichnung von geschlossenen Fonds.

Berechnung des Agios

Bei einer Anlage von 10.000 Euro vergütet der Anleger demnach die Beratungs- oder Vertriebsleistung seiner Bank, seines Finanzberater, der Fondsgesellschaft mit 400 Euro bis 500 Euro.

Das Agio wird von der Gesamtinvestmentsumme abgezogen, d.h. wenn die erworbenen Fondsanteile in dem Kundendepot erscheinen, wurden nicht für 10.000 Euro Anteile erworben sondern für je nach Agiohöhe 9.600 oder 9.500 Euro.

Der erworbene Fonds muss also 4,17% oder 5,26% (zu o.g. Beispiel) an Wert gewinnen um den ursprünglichen Einstandspreis zu erlangen.