Silber-ETC / Zertifikat:

Silber-ETC / Zertifikat

Silber Zertifikat / ETC im Portrait

Silber Zertifikate bzw. die börsennotierte Alternative Silber-ETCs sind Wertpapiere in Form von Inhaberschuldverschreibungen, d. h. der Anleger gewährt dem Emittenten des Zertifikats, meist einer Bank, einen Kredit, wobei die Forderung an die Bank durch dieses Zertifikat verbrieft wird. Der Emittent des Silber ETC kauft hingegen für diesen Betrag Silber und lagert dies. Je nach Ausgestaltung des Silber Zertifikats kann es sein, dass der Emittent gar kein physisches vorhandendes Silber kauft, sondern nur Ansprüche auf Lieferung oder aber das erworbene Silber verleiht. Dies bürgt für den Anleger unüberschaubare Ausfallrisiken.

Dieses Risiko ist bei Silberfonds nicht vorhanden. Zudem unterliegt ein Silber-ETC oder Zertifikat unabhängig von der Haltedauer der Abgeltungsteuer von 25%. Dies ist bei vorgenannten Silberfonds oder Direktanlagen nicht so.

Generell ermöglichen Zertifikate die Partizipation an der Wertentwicklung eines bestimmten Basiswerts (Indizes, Aktien, Rohstoffe, Währungen etc.), ohne dass Sie diesen Basiswert selbst erwerben müssen. Die Laufzeit eines Zertifikats kann begrenzt oder unbegrenzt (Open End Zertifikate) sein. Daher eignen sich diese Papiere sowohl für Anleger, die sich kurzfristig engagieren wollen als auch für Investoren, die einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont haben. Für den Erwerb von Silber Zertifikaten bzw. Silber-ETCs ist ein Wertpapierdepot bei der Hausbank oder einer beliebigen Direktbank erforderlich. Über das Fondsvermittlung.de Profidepot powered by DAB Bank können Sie über 9.500 Investmentfonds mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag kaufen. Außerdem ist auch der Kauf von Silber-ETCs und Zertifikaten zu günstigen Konditionen möglich.

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Silber Zertifikate: Von allen Marktentwicklungen profitieren

Silber Zertifikate bieten die Möglichkeit, an der Wertentwicklung des weißen Edelmetalls zu partizipieren. Von großem Vorteil ist, dass der direkte physische Erwerb, der mit erheblichen Kosten (Lagerhaltung, Versicherungskosten, Kosten des Transports) verbunden sein kann, durch Zertifikate vermieden wird. Dies ist auch gleichzeitig ein großes Risiko bzw. Nachteil: Wird der Emittent zahlungsunfähig droht ein Totalverlust. Zertifikate auf Edelmetalle sind börsengehandelte Wertpapiere und können in Deutschland an den Börsen Stuttgart und Frankfurt und auch im außerbörslichen Handel bei vielen Direktbanken gehandelt werden.

Zusätzlich können Investoren mit Zertifikaten je nach Markteinschätzung an steigenden oder fallenden Edelmetallpreisen partizipieren und diese Kursveränderungen sogar hebeln. Auch bei einem Seitwärtstrend lässt sich mit einem Silber Zertifikat auf Silber und Silberminenwerten verdienen. Nachteilig für den Anleger ist die Vergleichbarkeit der einzelnen Zertifikate untereinander, da jeder Emittent unterschiedliche Zertifikatekonstruktionen entwickelt. 

Augen auf bei Silber ETC und Zertifikate Kauf!

Der interessierte Anleger sollte im Vorfeld einer Kaufentscheidung genaustens den Verkaufsprospekt des jeweiligen Emittenten lesen und verstehen: Wie investiert das Zertifikat? Gibt es eine Währungssicherung? Wird überhaupt in physisch vorhandenes Silber gekauft oder handelt es sich um eine synthetische Abbildung? Zudem tragen Anleger eines Silber Zertifikats das sogenannte Emittentenrisiko. Bei Insolvenz der Emittentin besteht das Risiko des Totalverlusts der Geldanlage, man sollte daher genaustens prüfen wie finanzstark der dahinter stehende Anbieter ist. Im Gegensatz etwa zu Spareinlagen sind Silber Zertifikate und Silber ETCs als Inhaberschuldverschreibungen nicht durch einen Einlagensicherungsfonds abgesichert. Ein weiterer Nachteil bilden Wechselkurs- und Rohstoffschwankungen an den Weltmärkten, die je nach Art des Silber Zertifikats bzw. ETCs erheblich sein können. 

Silber Zertifikat: Investieren in Indizes und Silberminenaktien

Minenwerte beflügelten in den letzten Jahren den Preisanstieg der Edelmetalle. Der Grund dafür ist, dass der Wert der im Boden befindlichen Reserven den Wert der Aktie maßgeblich bestimmt. Erhöht sich beispielsweise der Silberpreis, so steigt auch der Wert dieser Reserven.

Silber wird hauptsächlich als Nebenprodukt bei der Gewinnung von Blei, Kupfer, Zink und Gold gewonnen. Gemessen an der weltweiten Silberproduktion liegt der reine Silberabbau in Nordamerika liegt bei ca. 44 Prozent und in Asien bei nur 16 Prozent (Stand: 2010). Echte Silberminen sind also rar. Ein Investor, der an der Kursentwicklung von Silberminen partizipieren möchte, sollte sorgsam auswählen, um nicht in ein Minenkonglomerat zu investieren, das Silber nur als ein Nebenprodukt abbaut. Spezielle Silber Zertifikate nehmen dem Anleger diese Suche ab und bilden die Performance von Silberminenwerten ab, die einen erheblichen Teil ihrer Gewinne durch Silberabbau erzielen. 

Open End Zertifikate für Silber

Diese Art der Silberzertifikate bilden ohne Laufzeitbegrenzung die Wertentwicklung von Silber eins zu eins ab. In der Regel ist ein Silber ETC ein Open End Zertifikat. Da Silber in US-Dollar notiert wird, hat neben der Entwicklung dieses Edelmetalls auch die Wechselkursrelation Euro/US-Dollar Einfluss auf die Wertentwicklung des Open End Zertifikats.

Quanto Zertifikate 

Sie bieten zusätzliche Sicherheit gegen diese Wechselkursverluste. Der Schutz gegen Wechselkursveränderungen erstreckt sich sowohl über das eingesetzte Kapital als auch über mögliche Gewinne. Das Silber Quanto Zertifikat bildet ohne Laufzeitbegrenzung die Wertentwicklung beispielsweise von Silber in Euro ab.

Mini Future Zertifikate auf Silber

Hiermit können Anleger Silberkursveränderungen hebeln. Ein eingebauter Kredit ermöglicht diese Hebelkraft. Mit Silber Mini Future Long Zertifikaten Partizipieren Anleger an einem Silberpreisanstieg, mit Silber Mini Short Zertifikaten an einem Silberpreisrückgang. Ein Hebel von drei bedeutet, dass sich der Preis des entsprechenden Silber Zertifikats um drei Prozent verändert, wenn der Basiswert um ein Prozent schwankt.

Silber Discount Zertifikate 

Silber Discount Zertifikate eignen sich beim Seitwärtstrend. Mit ihnen können Anleger zum rabattiert auf Silber oder auf einen Silberminenindex setzen. Dafür ist jedoch der maximal erzielbare Gewinn durch einen Cap begrenzt. Der Discount oder Preisabschlag wird also im Falle eines kräftigen Kursanstieg des Basiswerts über einen Gewinnverzicht finanziert.

Sicherer als Silber Zertifikate und ETC: Mit Gold und Silber Fonds in Silber investieren

Mit der SOLIT 2. Gold & Silber können Anleger beim Kauf von Goldbarren einen Einkaufsvorteil von bis zu 12% und bei Silberbarren sogar bis zu 40% gegenüber dem direkten Erwerb bei einem Edelmetallhändler erzielen. Das Gold bzw. Silber ist zu 100% physisch vorhanden und wird in Hochsicherheitstresorräumen gelagert. Ein Emittentenrisiko in der Form wie es beim Silber ETC bzw. Zertifikat vorhanden ist, gibt es nicht.