Geschlossene Fonds Vorteile:

Welche Chancen und Vorteile geschlossene Fonds bieten

Worauf ist bei der geschlossene Fonds Bewertung zu achten?

Überdurchschnittliche Rendite und regelmäßige Ausschüttungen als Vorteile geschlossener Fonds

Auch wenn das Investment in geschlossene Fonds vielfach als spekulativ beschrieben wird und in den Medien verstärkt die Risiken geschlossener Fonds erwähnt werden, so weisen geschlossene Fonds auch Vorteile auf. Mit der größte Vorteil und gleichzeitig für viele Anleger auch der Hauptgrund in geschlossene Fonds zu investieren ist die überdurchschnittliche Rendite.

Die Rendite kann sich gegenüber den meisten anderen Geldanlagen zum Teil deutlich hervor heben.  Für eine Tagesgeld- oder Spareinlage erhalten Sie zum Beispiel derzeit nur etwa 2,5 Prozent Zinsen,  bei Aktien stehen derzeit eher Verluste auf der Tagesordnung und die durchschnittliche Rendite der geschlossenen Fonds liegt bei etwa fünf Prozent. Bei den geschlossenen Fonds bewegt sich die Durchschnittsrendite hingegen bei rund acht Prozent. Manche Fonds erzielen sogar zweistellige Jahresrenditen.

Bei der weiteren Bewertung geschlossener Fonds sind zudem die regelmäßigen Ausschüttungen als weiterer Vorteil zu nennen. Bei vielen geschlossene Fonds werden jährlich Anteile des erzielten Ertrages an den Anleger ausgeschüttet, während bei diversen anderen Geldanlagen keine solche regelmäßigen Erträge einkalkuliert werden können.

Börsenunabhängige Entwicklung und Inflationsschutz als weitere Vorteile geschlossener Fonds

Nicht nur die regelmäßigen Ausschüttungen und die überdurchschnittliche Rendite geschlossener Fonds sind Vorteile dieser Investmentform, sondern auch die Unabhängigkeit von der Börsenentwicklung ist gerade zur Zeit sicherlich als deutlicher Pluspunkt zu betrachten. Während sich die Aktien und somit auch die Werte der börsennotierten Unternehmen stets im „Sog“ der Entwicklung und der Stimmung an den Finanzmärkten befinden, ist die Wertentwicklung der meisten geschlossenen Fonds nicht nur unabhängig vom Börsengeschehen, sondern zum Teil auch von der konjunkturellen Lage.

Aufgrund dieser Unabhängigkeit von den Börsen sind die geschlossenen Fonds auch hervorragend zur Diversifikation als Beimischung geeignet. Viele Anleger sehen die Vorteile geschlossener Fonds und die Chancen geschlossener Fonds auch darin, dass es sich um eine inflationsgeschützte Anlage handelt, da vorrangig in Sachwerte wie Flugzeuge, Schiffe, Immobilien oder Solaranlagen investiert wird.

Hohe Transparenz als nicht zu unterschätzender Vorteil geschlossener Fonds

Neben den bereits genannten Vorteilen zeichnen sich die geschlossenen Fonds auch durch eine meistens sehr hohe Transparenz aus. Wenn Sie sich für einen qualitativ guten geschlossenen Fonds entscheiden, dann ist aus dem Verkaufsprospekt im Grunde immer ersichtlich, in welchen Sachwert bzw. in welches Projekt im Detail investiert wird.

Dann können zum Beispiel die Solaranlage in der Nähe von München, der Airbus A380 als Flugzeug oder auch das Bürogebäude in Frankfurt am Main sein. Gerade bei offenen Fonds haben Sie oft im Vergleich zu den geschlossenen Fonds nicht annähernd solche Einsicht in die jeweiligen Investitionsobjekte.

Besteuerung als weitere mögliche Vorteile geschlossener Fonds

Wenn es um die wesentlichen Vorteile und Chancen geschlossener Fonds in der Bewertung geht, dann darf auch die Besteuerung geschlossener Fonds nicht unerwähnt bleiben. Auch wenn durch den Wegfall der Verlustverrechnung mit anderen Einkunftsarten die Attraktivität geschlossener Fonds aus steuerlicher Sicht deutlich abgenommen hat, so gibt es dennoch Steuervorteile, die Anleger nutzen können. Vorrangig drei mögliche Steuervorteile sind hier zu erwähnen.

Einer dieser Vorteile ist bei den Schiffsfonds als nach wie vor echte Steuersparmodelle gravierend. Denn aufgrund der Gewinnermittlungsmethode Tonnagesteuer müssen Anleger durchschnittlich nur maximal drei Prozent ihrer gesamten Erträge versteuern, sodass die Rendite nach Steuer im Prinzip fast identisch mit der Rendite vor Steuern ist.

Ein zweiter möglicher Vorteil geschlossener Fonds im Hinblick auf die Besteuerung ist oft beim Investment ins ausländische geschlossene Fonds zu vermerken. Zum einen sind die Steuersätze im  Ausland teilweise geringer als hierzulande und zum anderen sind die Freibeträge höher, was dann im Zuge des Doppelbesteuerungsabkommen positiv für den Anleger zum Tragen kommt.

Ein dritter Steuervorteil kann für Anleger interessant sein, die etwas verschenken bzw. später vererben möchten. Denn bezüglich der Erbschafts- und Schenkungssteuer sind geschlossenen Fonds deshalb günstig, weil sie als Betriebsvermögen gelten und somit noch zusätzliche Steuerfreibeträge für den Anleger begründen, wenn dieser etwas verschenkt oder vererben möchte.