Depot wechseln:

Entweder mit Ihren Depoteröffnungsunterlagen oder zu einem späteren Zeitpunkt senden Sie an Ihre neue Depotbank ein Übertragungsformular. Die neue Depotbank übernimmt alles Weitere und zieht dann die Wertpapiere von der alten Depotbank ein. Ein Zutun Ihrerseits ist nicht notwendig.

Kompletter Wertpapierbestand auf einem Blick; nur eine Steuerbescheinigung; nur eine Bank als Ansprechpartner.

Inländische Banken sind verpflichtet den Depotübertrag kostenfrei durchzuführen, wenn das Depot vollständig übertragen wird.

Auf dem Übertragungsformular können Sie direkt ankreuzen, dass Ihr altes Depot aufgelöst werden soll. Ein Bankbesuch oder das Zusenden einer gesonderten Kündigung ist nicht nötig.

Sparen Sie sich die Depotgebühren, Portokosten oder Ähnliches, die das alte Depot verursacht.

Wenn Sie alle Wertpapiere in einem Depot haben, können Gewinne und Verluste direkt miteinander verrechnet werden. Bei mehreren Depots kann eine Verrechnung nur über die Steuererklärung erfolgen

Wenn Sie in Ihrem jetzigen Depot realisierte Verluste haben, kann dieser Verlustverrechnungstopf auf Ihr neues Depot übertragen und mit zukünftigen Gewinnen verrechnet werden.

Ein neues Depot zu eröffnen ist ein guter Zeitpunkt alte Anlagefehlentscheidungen zu überdenken und sich von schlecht laufenden Verlustpositionen zu trennen anstatt sie zu übertragen.

Während der Übertragung der Wertpapiere kann es ca. zwei Tage geben an denen Sie weder die Wertpapiere noch bei der alten als auch neuen Depotbank verkaufen können, weil die Papiere die eine Bank zwar verlassen, die neue Bank sie aber noch nicht eingebucht hat. Unsere Empfehlung: Wägen Sie ab, ob Sie Depotpositionen bei denen Sie schon „die Finger auf dem Verkaufen-Button haben“ bevor Sie das Depot wechseln verkaufen möchten.

Während bei einem Depotübertrag von einer inländischen zur anderen inländischen Depotbank steuerlich relevante Informationen, wie Verlustverrechnungstopf, abgeltungssteuerfreie Altbestände etc. in der Regel problemlos übermittelt werden, kann es bei ausländischen Banken dazu kommen, dass dies nicht geschieht. In dem Fall kann die ausländische Bank als abgebende Depotstelle jedoch nachträglich die Steuerinformationen schriftlich der neuen Bank bestätigen so dass diese sie dann übernehmen kann.

Fondsanteile, die im Rahmen der Anlage von Vermögenswirksamen Leistungen erworben wurden, können nicht übertragen werden. Mögliche Lösungen wären entweder den VL-Vertrag aufzulösen und sich das Guthaben auszahlen zu lassen (sowie bei Bedarf einen neuen VL-Vertrag für das neue Depot abzuschließen) oder (nur) den alten VL-Vertrag bei der alten Depotbank zu lassen bis man ihn auflösen möchte.

Viele Depotbanken können nur ganze Fondsanteile übertragen. Anteilsbruchteile werden verkauft und der Erlös dem Depotinhaber gutgeschrieben. Da der Bruchteil eines Anteils meist weniger als 100 € ausmacht, ist dies meist kein großes Hindernis.